3… 2… 1… Rusza nowa ustawa o dystrybucji

Jakub Nowiński Jakub Nowiński
Opublikowano: 27.09.2018, w kategorii:

Doczekaliśmy się – w życie wchodzi właśnie nowa ustawa o dystrybucji ubezpieczeń. Stanowi ona istotną reformę zasad sprzedaży ubezpieczeń osobowych, majątkowych i reasekuracji oraz prowadzenia działalności przez agentów, brokerów i zakłady ubezpieczeń – bardzo ważne jest, żeby każdy pośrednik znał jej założenia.

Podsumujmy w krótkiej, newsletterowej formie: co ulega zmianie w polskim prawie, co zmieniliśmy my i co jeszcze przed nami.

Nowa ustawa

• podnosi przejrzystość procesu sprzedaży ubezpieczeń, przedkładając na plan pierwszy realne potrzeby ubezpieczeniowe klienta oraz większą ochronę jego interesów

• nakłada na sprzedawców więcej obowiązków informacyjnych – klienci mają wiedzieć jak najwięcej o kupowanym produkcie, jego zaletach/wadach i obsłudze posprzedażowej

• nakłada na pośredników obowiązek przeprowadzenia precyzyjnej analizy potrzeb klienta, wystawienia mu rekomendacji zakupowej i wręczenia przejrzystego dokumentu zawierającego informacje o umowie ubezpieczenia (m.in. zakresie, wyłączeniach odpowiedzialności ubezpieczyciela, sposobie płatności, zgłaszania roszczeń czy możliwości rozwiązania umowy), a także obowiązek szkoleń i informowania klienta o charakterze i źródle swojego wynagrodzenia

Zmiany w systemach Superpolisy

• wdrożyliśmy nowy CRM, ułatwiający zarządzanie portfelem klientów przy jednoczesnym spełnieniu ustawowych obowiązków

• uruchomiliśmy nową funkcjonalność w aplikacji, pozwalającą przeprowadzić szybką analizę potrzeb klienta (APK), zakończoną przedstawieniem mu dopasowanej oferty

• stworzyliśmy Karta Produktu Ubezpieczeniowego oraz klauzulę informacyjną o dystrybutorze oraz procesie reklamacji – wszystko również dostępne w aplikacji

Nowe procedury

• plan doskonalenie zawodowego, honorowany przez wszystkie TU

• uproszczona i przejrzysta procedura reklamacyjna wraz z nowym zespołem do ich rejestrowania i rozpatrywania

Nowe materiały

• ulotka „Sprzedaż w Systemie Superpolisa – Krok po kroku” + „Pytania i odpowiedzi”

• instrukcja – manual dla agentów

• „Sprzedaż w systemie Superpolisa” – szczegółowy opis procesu sprzedaży

Szkolenia

W ciągu najbliższych dni (zaczynamy już 1 października!) planujemy:  

• zaawansowane szkolenie dla dyrektorów i menedżerów wszystkich spółek na temat całego procesu dystrybucji ubezpieczeń – w teorii i w praktyce, m.in.  z czym się wiążą zmiany prawne i jak będą wdrażane, jak ma wyglądać proces obsługi i ułatwiający go nowy CRM, (zawierający m.in. zgody lub przeprowadzone APK, wyposażony w funkcję Kalendarz działań, pozwalającą dopasować ofertę do wydarzeń w życiu klienta); przeszkoleni będą służyć wiedzą i pomocą współpracującym agentom, którzy jeszcze nie przeszli swoich szkoleń

• dwa rodzaje szkoleń webinarowych dla pracowników, agentów i osób współpracujących:

1. webinar sprzedażowy, omawiający krok po kroku cały system sprzedażowy

2. webinar obsługowo – rozliczeniowy.

JN

Polecane wpisy z tej kategorii

Popularne tagi

Mogą spodobać Ci się również

Ważne wydarzenia, które skłaniają do zakupu polisy

Ważne wydarzenia, które skłaniają do zakupu polisy

Ubezpieczyciele ułatwiają zgłaszanie szkód po kolejnych wichurach

Ubezpieczyciele ułatwiają zgłaszanie szkód po kolejnych wichurach

Superpolisa.pl działa już w Lubinie

Superpolisa.pl działa już w Lubinie